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    私人银行客户“幸福晚年”养老财务规划顾问咨询服务

    一、产品简介

    私人银行客户“幸福晚年养老财务规划顾问咨询服务(以下简称“养老规划服务”)是基于客户养老需求目标和当前财务状况,根据客户提供的家庭资产负债、收入支出以及未来现金流等情况,运用相关模型预测客户养老金供给,帮助客户合理筹划资金,实现养老目标的服务。

    二、产品要素

    (一)适用对象

    建行私人银行客户及家庭。

    (二)配套“养老服务方案”可提供的产品及服务包括:

    财富顾问及资产配置服务;

    专属金融产品服务;

    非金融品质服务;

    上述产品及服务须遵照相关法规、行内业务规范执行。

    三、办理条件

    有养老资金规划需求的私人银行客户及潜力客户均可办理。

    四、办理渠道

    各行私人银行中心和各级私人银行服务团队、建设银行手机银行APP是发掘、了解客户养老财务规划服务需求,提供“养老服务方案”的主要渠道。

    五、办理流程

    (一)与客户签订养老服务协议

    (二)挖掘客户养老需求,设定养老目标

    (三)根据客户养老目标,测算养老金总需求;

    (四)根据客户当前财务状况,预测养老金总供给;

    (五)分析客户养老金缺口或盈余情况;

    (六)提供养老规划建议;

    (七)提供相应产品或服务购买参考建议;

    (八)出具养老服务方案参考。

     六、风险提示  

    (一)在客户自愿填写本人资产负债、家庭收支预测等表格前提下,财富顾问或客户经理审慎进行客户养老金总需求及总供给测算,科学合理地提供建议参考,如客户不能如实告知基本信息,规划结果可能出现偏离度过大,影响客户晚年尊享养老目标的实现。

    (二)客户应充分认识养老金是客户安度晚年幸福生活的资金保障,应通过保守、稳健型资产配置获得投资收益,不应选择高风险、进取型配置。要在认识投资风险,并自愿承担各种风险,充分了解投资产品相关文件内容后,根据自身判断自主配置和购买。 

      

       建行私人银行基于客户金融资产提供差异化品质服务,具体业务规则请详询您的私行客户经理。