短期融资券

产品描述

短期融资券是企业依照中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》及中国银行间市场交易商协会相关自律规则和指引、由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在1年内还本付息的债务融资工具，募集资金主要为补充企业流动资金所用。中国建设银行提供短期融资券承销服务。

产品期限

短期融资券为1年及以内（通常为6、9、12个月）。

产品作用

降低企业融资成本；扩大融资渠道，增强融资灵活性；提升企业在银行间债券市场的市场形象。

适用对象

企业客户（含部分符合条件的城市投资公司，不含民营企业、房地产企业及排名20位之后的钢铁企业）。

产品特点

注册额度：债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。债券包括短期融资券（央企不包括）、中期票据、企业债、公司债等。企业净资产的确定以审计报告为准：按新会计准则审计的财务报告，净资产包括少数股东权益；按旧会计准则审计的财务报告，净资产不包括少数股东权益；

额度有效期：额度一经注册，两年有效。发行人可在额度有效期内一次或分期发行短期融资券；

募集资金用途：募集资金用途并无严格限制，但必须披露。

产品定价

按照市场公约，短期融资券承销费费率最低为0.4%。

短期融资券的发行利率通常为固定利率，取决于发行人的信用评级结果、市场投资人认购意向和发行时的市场资金状况等多种因素。