特定客户资产托管

一、基本介绍

特定客户资产托管业务是指由商业银行担任资产托管人，为基金管理公司向特定客户募集的资金或者接受特定客户委托的财产提供的资产托管服务。

目前特定客户资产托管业务分为特定单个客户资产托管业务（一对一专户托管）和特定多个客户资产托管业务（一对多专户托管）。一对一专户托管服务对象为特定单一机构客户和个人客户，初始委托金额不低于5000万元。一对多专户托管服务对象为委托投资金额不低于100万元人民币的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户，集合委托金额不低于5000万元，户数不超过200个。

二、服务内容   

　　中国建设银行作为资产托管人，为客户提供专业高效的资产保管、会计核算与估值、资金清算和交易监督等托管服务。
    1.资产保管业务：中国建设银行负责安全保管委托资产财产；保存委托资产托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
    2.资金清算业务：中国建设银行按照委托资产合同的约定，根据资产管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。
    3.投资运作监督：中国建设银行按照国家有关法律、委托资产合同的规定，监督资产管理人的投资运作。
    4.会计核算业务：中国建设银行对所托管的委托资产财产设置专门账户，确保委托资产财产的完整与独立；办理与委托资产托管业务活动有关的信息披露事项；对委托资产财务会计报告、中期和年度委托资产报告出具意见；复核、审查资产管理人计算的委托资产财产净值。