人民币对外汇期权

一、基本定义

是指客户与我行协商签订期权合同，期权买方支付给卖方一定金额的期权费，获得按照期权合同约定的币种、名义金额、执行汇率和日期向期权卖方买入或卖出人民币的权利。期权卖方须按照期权合同的内容履行其义务。根据期权类型不同，可分为外汇看涨期权和外汇看跌期权。目前我行人民币对外汇期权业务的交易货币对包括美元、港币、日元、欧元、英镑等五个币种对人民币。

二、产品功能

帮助客户规避外汇风险，在锁定汇率成本的同时，有可能获得更好的结售汇价格。

三、适用对象

符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合我行相关政策的对公客户。

四、办理流程

1.客户与我行签订相关交易协议。

2.客户按要求向我行提交交易申请材料，我行向客户进行充分的风险揭示。

3.交易办理。交易成功后，我行将向客户发送交易确认书。

4.到期日，如期权执行，我行同客户进行资金交割，到期行权的政策审核程序与即期结售汇相同。

结售汇与外汇买卖

利率及结构化产品

贵金属与大宗商品

固定收益类产品

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